Conseil en gestion et Création de patrimoine
SEPIA
Investissement
SEPIA Investissement vous accompagne de la constitution de votre patrimoine à sa transmission pour anticiper et sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
Nous vous aidons à faire face à une fiscalité de plus en plus présente et à vous assurer des retraites plus confortables.
Pour chaque client, nous identifions ses besoins et cherchons les leviers d’action qui correspondent le mieux à sa situation : Placements financiers et/ou investissements immobiliers
Que faisons nous
SEPIA Investissement travaille autant avec les particuliers qu’avec les chefs d’entreprise. Nous vous proposons ainsi un accompagnement personnalisé et sur-mesure en fonction de vos moyens, de vos besoins et de vos objectifs.
Constituer votre patrimoine
Avec les placements financiers, vous pourrez constituer un capital à partir d’un versement programmé, du versement d’une somme déterminée ou à l’aide d’un financement (crédit).
Protéger votre famille
Même s’il est difficile de penser à son décès, il faut le faire.
Il est indispensable de prévoir dans quelles conditions financières vivront votre conjoint et vos enfants.
Réduire votre fiscalité
De multiples solution existent pour réduire votre fiscalité : Arbitrer une partie de son patrimoine vers des solutions moins fiscalisées, ouvrir un PER de qualité … Attention avec l’immobilier avec levier fiscal à ne pas acheter trop cher à l’entrée
préparer votre retraite
Aujourd’hui être propriétaire de sa résidence principale à la retraite n’est ni obligatoire, ni suffisant.
Constituer vous une retraite complémentaire grâce aux placements financiers et immobiliers
Transmettre votre patrimoine
Pour optimiser votre transmission, SEPIA Investissement est évidemment : Assurance-vie, PER, donations, démembrement de propriété…
L’optimisation de la transmission de patrimoine s’éffectue en tenant compte de votre situation familiale et de vos souhaits.
Placer votre trésorerie d'entreprise
Il existe de nombreuses solutions pour que votre trésorerie cesse de dormir sur des livrets et des DAT mal rémunérés : SCPI, Fonds obligataires, Crowdfunding, Contrat de capitalisation …
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant
SEPIA Investissement bénéficie aujourd’hui de 10 ans d’expérience dans le conseil en gestion de patrimoine. Nous exerçons en toute indépendance dans le seul intérêt de nos clients.
En quoi sommes nous différents
SEPIA Investissement travaille essentiellement à distance, via des visioconférences et grâce aux souscriptions électroniques qui sont adoptées par absolument tout nos partenaires.
Ainsi en réduisant drastiquement les frais de transport, de local, d’énergie … on peut vous proposer les solutions les moins couteuses et donc souvent les plus rentables pour vous.
Avez SEPIA Investissement, le client n’a pas a supporter les charges du conseiller, nous sommes dans un contrat gagnant gagnant
Bonjour tout le monde !
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Quelques partenaires
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